Что значит заблокированная сумма на карте русский стандарт

Отзывы о Русском Стандарте: «Оставили без денег за границей по причине очередной блокировки карты»

Около 5-и лет являюсь клиентом "Русского Стандарта". Полгода назад знакомые сообщили, что заблокировали расчётный счёт и карту там же. Судя по объяснениям знакомых причины были совершено бредовыми. Типа "докажите банку что вы заработали деньги на счету, а не украли".

Сегодня посчастливилось узнать о причинах подробнее. Живу далеко за границей и использовал карточку этого банка для получения денег на месте. Всё было хорошо до того как снял 1000$ в один день и захотел снять ещё 1000$ в другой. То что снял, отдал в качестве предоплаты за одну большую покупку. При этом сказал продавцам:"Завтра принесу остальное". А вот "завтра" т.е. сегодня, банкомат сообщил о блокировке счёта. В "интернет-банке" на online.rsb.ru моей карты и счёта не видно, исчезли.

Но самое любопытное началось при общении с поддержкой банка. Для начала заявили, мой счёт был заблокирован на основании ФЗ 115 ст.7 п.11. Причём что это подразумевает они не знают. Потом заявили, что я должен предоставить им в офис банка документы, на основании которых мне этот счёт разблокируют. Т.е. в моём случае надо купить билеты с другого конца света, чтобы придти лично в офис банка. При том что денег у меня на руках почти нет (~65$), деньги заблокированы на карточке. Т.е. мне не то что лететь куда то, мне в ближайшее время жить не на что будет.

Конечно банк это не волнует. У банка вообще очень хамское отношение к клиентам. Во-первых, о блокировке мне никто никак не пытался сообщить. Могли бы позвонить, выслать SMS с уведомлением либо написать письмо в "интернет-банке" со всеми подробностями. Я ведь рассчитываю на то, что карточка работает. У меня могут быть неприятности и куча негативных эмоций, когда она внезапно перестаёт работать с балансом более 1000$. Во-вторых, когда объяснял ситуацию сотруднику поддержки она начала без зазрения совести врать, что я их не предупреждал о том, что нахожусь за границей. Это при том, что уведомлял банк об этом по телефону и сообщением в "интернет-банке". При этом меня просили ещё и письмо написать с гарантиями, что сам отвечаю за банковские операции в другой стране. В третьих, документы в электронном виде через online.rsb.ru принимать отказались. При том что там можно совершать любые банковские операции и давать упомянутые гарантии.

Присылать им подтверждающие документы нереально. Так понимаю это способ удержания денег в банке. Пока клиенты получают подтверждающие документы они скорее всего совершат платёж другими деньгами, с других счетов. А эти, даже разблокированные, останутся в банке за ненадобностью. Но самое интересное в том, что деньги получаю как предприниматель. И за каждый входящий платёж отчитываюсь в Росфинмониторинге. На каждый платёж должен заполнять 3-4 электронные формы-объяснительные за что эти деньги получил. При этом был оштрафован даже за то что один раз задержал с этими объяснительными пару дней. Вообще все деньги, полученные за свою работу последние 5 лет, были проведены в соответствии с инструкциями Центробанка под надзором Росфинмониторинга. И почти что все эти деньги были сняты с карточки "Русского стандарта" в течение этих лет.

И вот, по прошествии 5-и лет я, теоретически вдруг решил "легализовать доходы, полученные преступным путём"(как гласит упомянутый ФЗ 115) на территории иностранного государства. А банк решил пресечь это и обязал меня отчитаться в их офисе о том, где я эти деньги получил. И далее они наверное направят отчёт в упомянутый надзорный орган о том, что деньги когда то проверенные этим органом прошли ещё и проверку данного банка.

Поэтому резюмирую - быть клиентом банка "Русский стандарт" очень рискованно. Они по-хамски заблокируют ваш счёт когда вы попытаетесь снять сумму больше чем обычно. При этом совершенно неважно сколько лет вы уже клиент банка, где вы сейчас и всё остальное. Если, например вы попали в аварию, и срочно снимаете деньги для операции, то у вас есть очень хороший шанс попасть в такую же ситуацию. Поэтому, пожалуйста, берегите себя от таких банков, особенно когда едете за границу. Вам в середине отпуска и не дай Бог лёжа на больничной койке будет совсем не легче от мутных объяснений типа "это федеральный закон", "банк обязан" и "сейчас все банки так делают". Выбирайте, пожалуйста, нормальные банки, где так не делают. От этого может зависеть ваша жизнь в том числе.

www.banki.ru

Отзывы о Русском Стандарте: «Банк заблокировал карты после перевода средств с р/с ИП на счёт карты»

Банк в одностороннем порядке незаконно и без объяснения причин заблокировал мои денежные средства и доступ к картам и счетам после того, как я перевела денежные средства со своего расчётного счёта индивидуального предпринимателя в другом банке на счёт «Почтовой карты» в банке "Русский стандарт". Это была типичная операция, позволяющая не посещать другой банк с чековой книжкой, не возить с собой пачки денег. Комиссия другого банка за перевод на свой счёт в Русском стандарте составила 1%, как и снятие по чековой книжке. В отделении банка "Русский стандарт" сотрудники сообщили, что переводить деньги со своего расчётного счёта предпринимателя на счёт карты якобы запрещено, что это считается сомнительной операцией, приравнивается к мошенническим действиям, и что теперь следует представить в банк документы, среди которых и платёжка по уплате налогов, и выписка по счёту ИП в другом банке.

Поскольку сотрудники банка уклонились от вручения мне письменного требования представить документы (видимо, чтобы было затруднительно доказывать, что имеет место факт незаконной блокировки карт и незаконное требование предоставить документы), предполагаю, что банку и сотрудникам известно,что в соответствии с пунктом 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации «банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению». Так же банку должно быть известно, что деятельность индивидуальных предпринимателей регулируется Гражданским Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Федеральным Законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 года №129-ФЗ, а также другими нормативными правовыми актами. Имущество индивидуального предпринимателя юридически не разграничивается на то, которое он использует для предпринимательской деятельности, и на то, которое он использует для личного потребления.

5 мая 2016 г. банку были представлены выписка за 2 месяца по счёту ИП, платёжные поручения по уплате налогов и взносов за последний отчётный период, письмо с указанием видов предпринимательской деятельности и обращение с требованием разблокировать карты и счета. Также было заявлено о желании получить письменный ответ. Была надежда, что, познакомившись с документами, банк разблокирует карты.

13 мая поступило сообщение от банка, что заявление 6407-ОКП/6051 рассмотрено, что результат можно узнать по телефону. Телефонистка банка сообщила, что в разблокировке карт отказано. Причина неизвестна ей, будет ли письменный ответ - тоже неизвестно. Сообщила, что нужно явиться в офис, написать заявление о переводе средств в другой банк.

Очень хочется выяснить, в чём усмотрена сомнительность операций по счёту, чем не угодили представленные документы, не был ли пьян и чем руководствовался сотрудник, рассматривавший моё обращение.

Сейчас здесь будет ответ с напоминанием, что карты являются собственностью банка .

www.banki.ru

Отзывы о Русском Стандарте: «Блокировка карты без объяснения причины»

У меня в банке Русский стандарт открыты две карты "банк в кармане" одна самая простая, зелёная, другая золотая. также есть вклады, открытые в декабре 14 года под 21% годовых, срок которых истекает в этом году в июне и в декабре. Картой пользовалась в основном для пополнения вклада в банке Тинькофф, т.е. Со счёта в банке Тинькофф, на мою карту Банк в кармане голд, я сама, мой сын или его жена переводили деньги, после этого, на следующий же день осуществлялся перевод обратно на депозит в банк Тинькофф. За это Тинькофф начисляет 1% от суммы пополнения депозита. Других поступлений от других лиц, кроме как от моего сына или его жены, на мою карту не было! Расходные операции тоже только на счета в Тинькове оформленные на сына или его жену.

Вчера вечером, 22.04.2020 года, мне пришли СМС о блокировке карт. Сегодня, через личный кабинет я попросила уточнить причину блокировки карт. Далее немного сокращённая переписка с банком:

Специалист М-ва Р.Р. 23 апреля 2016 в 07:52Добрый деньБлагодарим Вас за пользование системами дистанционного банковского обслуживания.

Сообщаем, что Карты были заблокированы в связи с выявлением сомнительных операций. В качестве документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств Вам необходимо предоставить копии документов на основании которых поступали средства на счет(а) открытый в АО «Банк Русский Стандарт». Копии договоров, счетов-фактур, выписок по счету ИП (за последние 2 месяца), документов об уплате налоговых платежей и др.)

Ознакомиться с адресами и режимом работы Отделений Банка «Русский Стандарт» Вы можете на официальном сайте Банка по адресу http://www.rsb.ru перейдя по ссылке «Офисы и банкоматы».

По интересующим вопросам Вы можете обращаться по телефону 8-800-200-6-200 звонок по России бесплатный, или по телефону +7 495 748-0-748 (телефон в Москве), стоимость звонка необходимо уточнить у Вашего оператора.

При возникновении дополнительных вопросов по данной теме просим Вас направить Ваше ответное обращение в рамках текущей ветки переписки.

В случае возникновения новых вопросов просим Вас направить Ваше обращение в рамках новой ветки переписки защищенной системы Интернет-банк (Переписка с Банком - Задать вопрос).

Вы 23 апреля 2016 в 11:41 На мои счета поступали деньги с счетов моего сына и его жены с целью пополнения вкладов открытыми ими же в банке Тинькофф, так как в банке Тинькофф, при переводе денег на вклад с других банков компенсируют 1% от суммы. О каких сомнительных операциях идёт речь? Какие договора я должна предоставить со своим сыном и его женой? У меня переводы только между физлицами - моими близкими родственниками!

Специалист Ш-ва М.А. 23 апреля 2016 в 12:32Добрый деньБлагодарим за обращение.

Информируем, что для определения источников происхождения денежных средств по Операциям по Счетам Банк, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», Банк вправе запрашивать надлежащим образом заверенные копии документов, на основании которых осуществляются Операции по зачислению денежных средств на Счета.

Как сообщалось ранее, в качестве документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств Вам необходимо предоставить копии документов на основании которых поступали средства на счет(а) открытый в АО «Банк Русский Стандарт». Копии договоров, счетов-фактур, выписок по счету ИП (за последние 2 месяца), документов об уплате налоговых платежей и др.)

Ознакомиться с адресами и режимом работы Отделений Банка «Русский Стандарт» Вы можете на официальном сайте Банка по адресу www.rsb.ru , перейдя по ссылке «Офисы и Банкоматы».

При возникновении дополнительных вопросов по данной теме просим Вас направить Ваше ответное обращение в рамках текущей ветки переписки.В случае возникновения новых вопросов просим Вас направить Ваше обращение в рамках новой ветки переписки защищенной системы Интернет-банк (Переписка с Банком - Задать вопрос).

Вы 23 апреля 2016 в 11:50 Пополнения моего счёта осуществлялись с счетов моего сына и его жены! А переводились деньги на их же депозиты в банке Тинькофф!

Специалист Ш-ва М.А. 23 апреля 2016 в 12:34Ваше сообщение получено. Ответы на Ваши вопросы были даны ранее в данной ветке переписки.

Вы 23 апреля 2016 в 13:12 Такое ощущение что вы меня не слышите. 1. Какая конкретно операция вам показалась сомнительной? 2. По какой конкретно статье закона вы имеете право заблокировать счёт без решения суда? 3. Как я могу пополнить вклад при заблокированном счёте? 4. Как я смогу снять деньги со своих вкладов после их закрытия? 5. Запрашивать документы, подтверждающие доход, банк конечно вправе, а блокировать карты без предупреждения вправе? После этого банк не отвечает.…

www.banki.ru

Отзывы о Русском Стандарте: «РС заблокировал часть вклада по депозитной карте БВК»

Здравствуйте. Несколько недель назад, поддавшись на рекламу и кажущуюся простоту использования, я оформил 2 дебетовых карты банка Русский Стандарт: транспортную карту (годовое обслуживание 100 р.) и Банк в кармане Gold (годовое обслуживание 3000 р.). Транспортную карту использовал для поездок, на карте Банк в кармане Gold размещал личные свободные денежные средства, надеясь на правдивость обещаний банка Русский Стандарт для этой карты: "получайте гарантированный доход до 11% годовых. В любой момент вы можете воспользоваться своими средствами без потери начисленных процентов".

Банк получает мои денежные средства на некоторое время, я получаю проценты, от пользования банком моими деньгами. Казалось бы, очень выгодное предложение, как для банка так и для его клиента: у клиента есть свободные деньги, он кладет их на карту Банка в кармане Gold и получает проценты за тот срок, пока его деньги лежат на карте, если необходимо снять, то просто находишь банкомат и снимаешь наличные, появились неиспользуемые деньги - снова зачисляешь на карту. Удобно, практично, выгодно, подумал я, и решился заплатить немалое для дебетовой карты годовое обслуживание в 3000 рублей.

Днем в пятницу 11 января 2013 года я зачислил на счет своей карты Банк в кармане Gold личные денежные средства в размере 190 т.р. намереваясь оставить их на некоторый срок на счете карты. Вечером в воскресенье 13 января, в силу непредвиденных обстоятельств (для помощи другу), я был вынужден снять 180 т.р. со счета своей карты. Таким образом мои деньги пролежали нетронутыми всего 1 день. Вы наверное подумаете, что я буду жаловаться на неправильный расчет процентов за этот 1 день, начну считать часы и минуты пока мои деньги лежали на счету, поднимать бучу из за копеек?! Нет, все гораздо интереснее.

В понедельник 14 января 2013 года я обнаружил, что моя транспортная карта от Русского стандарта отказалась работать в метро. При звонке в службу поддержки карточных продуктов Русского Стандарта сообщили, что все мои карты заблокированы банком, по причине того, что я снял свои собственные средства с дебетовой карты в размере 180 т.р., т.е. таким образом оказался заблокирован и остаток суммы по моей карте Банк в Кармане Gold и денежные средства на счету транспортной карты. Работник банка сообщила, что для разблокировки карт мне необходимо указать цели снятия 180 т.р. со своей карты, также банка интересует вопрос о происхождении в начале положенных 190 т.р. Честно сказать, от такого поворота событий любому станет не по себе - ты снимаешь свои собственные деньги, с собственной карты, за которую заплатил деньги, и не просто карты, а как её представляют статусного продукта категории Gold, а тебе за снятие своих же денег блокируют счет.

Еще раз перечитав договор банковского обслуживания своей карты Банк в кармане Gold никакого логичного объяснения действиям банка по блокировке карты я не нашел, поскольку лимит снятия наличных по этой карте установлен 300 т.р. в день, 1 млн.р. в месяц., а я и близко не приблизился к указанным пределам.

Мне, конечно, не сложно отчитаться, откуда у меня свои собственные 190 т.р. за 10 лет трудового стажа и зачем, почему и на какие цели я снял 180 т.р., только затем ли я платил деньги за карту, чтобы потом ходить и вымаливать свои собственные деньги у банка, отчитываться за положенные и снятые суммы по депозитной карте?! Желание службы безопасности оградить банк от ряда граждан, занимающихся противоправными действиями с картами понятно, только копать и блокировать клиентов нужно от других размеров вкладов и сумм снятия наличных.

P.S. Никаких кредитных продуктов от банка Русский Стандарт я не имею, задолженностей перед банком нет, карта Банк в Кармане Gold депозитная, деньги за годовое обслуживание в размере 3000 р. банк снял с моего расчетного счета. 15 января иду в офис банка для объяснений, результаты напишу.

www.banki.ru

Отзывы: Заблокировали все карточные счета

30.06.2020 12:14:26

Добрый день. Я являюсь клиентом АО "Банк Русский стандарт" уже более 5 лет. Каждый год открывал вклады на различные суммы, так же являюсь держателем карт "Банк в кармане" и "Кредитной карты с льготным периодом погашения". Я индивидуальный предприниматель и свои собственные средства со своего расчетного счета на протяжении более 5 лет перечислял на карту "Банк в кармане" для дальнейшего использования своих денежных средств путем снятия через банкомат или оплаты совершенных покупок картой. 24.06.2020г. мне вдруг приходят 3 смс сообщения на телефон о блокировки всех действующих карт. Позвонив в банк мне сказали, что мои счета были заблокированы на основании ФЗ №115 для установления происхождения источника денежных средств на счетах моих карт. В рамках исполнения этого закона я должен предоставить в банк документы устанавливающие происхождения моих доходов и заявление в свободной форме. 27.06.2020г. я предоставил в банк ксерокопии заверенные своей печатью следующие документы: 1) декларацию по УСН за 2015г.; 2) свидетельство ИНН; 3) свидетельство ОГРНИП. В заявлении написал, что я являюсь индивидуальным предпринимателем, указал род деятельности и что деньги поступают с моего расчетного счета и не от куда больше. 28.06.2020г. пришло смс сообщение, что ваше заявление рассмотрено и подробности по телефону 8-800-200-6-200. Позвонив на указанный номер мне сказали что в разблокировании всех карточных счетов мне отказано. Я спросил «может я предоставил какие-то не те документы?», на что получил ответ, что документы предоставлены верно и что банк без объяснения причин, на основании условий договора об открытии банковский карт, а именно пункт 19.6 (отказ в разблокировании карт) отказал вам разблокировать карты. Теперь что бы мне получить все мои денежные средства, которые находятся в АО "Банк Русский стандарт", со слов банка, я должен написать заявление о переводе своих денежных средств в любую другую кредитную организацию ссылаясь на ФЗ№115 стаью 7, пункт 11. И за это согласно уже условиям тарифа банка я должен примерно заплатить комиссии где-то 1%, где-то 2%, что примерно составит 2000 рублей. Т.е. банк ссылаясь то на ФЗ №115, то на условия договора выпуска карт, подошел к тому, что вынуждает меня заплатить ему комиссию с моих денежных средств в р-не 2000 рублей. А еще одна из заблокированных карт является депозитной картой на которую я должен получить проценты и сумму вклада по истечению срока действия договора. Т.е. я вносил деньги наличными через кассу, а забирать могу уже через перевод в другую организацию и заплатив комиссию. Т.е. получив проценты по вкладу я буду должен еще отдать банку комиссию, это вообще по моему мнению оскорбительно, что люди доверяют банку свои денежные средства, а он с ними так поступает.

Прошу разобраться в данной ситуации, т.к. я предоставил все документы подтверждающие легальное происхождение моих денежных средств и получить их в полном объеме.

Ответ представителя банка

01.07.2020 18:15:35

Добрый день!

Позвольте пояснить, что Карта является собственностью Банка и в случае возникновения каких-либо сомнений в отношении проводимых по Карте операций, Банк блокирует Карту. При этом счет и Ваши собственные средства не блокируются, возможность их получения при отсутствии предоставления запрошенной со стороны Банка информации предусматривается переводом в другой Банк с составлением заявления о закрытии договора о Карте. При этом комиссия за такой перевод взимается в соответствии с Тарифным планом Карты вне зависимости от суммы:- 1% (минимум 100 рублей, максимум 1000 рублей) по Карте «Пакет Банк в кармане»,- 2% (минимум 20 рублей, максимум 500 рублей) по депозитной Карте.

Предварительно рекомендуем перевести денежные средства со Вклада до востребования «Накопительный счет» на Счет одной из Ваших Карт.

Также отметим, что в соответствии с Условиями банковского обслуживания «Русский Стандарт» Клиент обязуется не использовать Счет для осуществления операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Ознакомиться с Условиями Вы можете на сайте Банка http://www.rsb.ru/cards/rs_pocket_standart/ в разделе «Тарифы и документы».Дополнительно нами будет уточнен вопрос повторного рассмотрения возможности разблокирования Карт и перевода денежных средств со счета депозитной Карты без написания заявления на расторжение Договора. По результатам Вы будете уведомлены на данном портале.

С уважением, АО «Банк Русский Стандарт»