Бесплатная банковская карта Яндекс.Денег. Карта банковская бесплатно

В каком банке получить бесплатную дебетовую карту?

В своих рекламных призывах и слоганах банки утверждают, что готовы бесплатно выдавать дебетовые карты. Однако бесплатным чаще всего бывает выпуск карты, а вот за обслуживание придется ежегодно платить. Некоторые банки ушли еще дальше, предлагая оформлять дебетовую карточку с бесплатным обслуживанием в рамках определенного Пакета услуг с ежемесячной/ежегодной абонентской платой. Так и получается, что обслуживание вроде как бесплатное, а деньги все равно списывают за тариф. Наша команда разбиралась, есть ли в природе действительно бесплатные карточки? Если да, то, какие банки выдают бесплатную дебетовую карту?

Какими бывают бесплатные карточки? Как их получить?

Как оказалось многие банки предлагают дебетовые карты с бесплатным годовым обслуживанием, например, Русский Стандарт, Хоум Кредит энд Финанс, ОТП, Восточный Экспресс, IBANK и т.д. В Сбербанке России вообще несколько дебетовых карточек с бесплатным обслуживанием.

Однако щедрость банковских организаций не безгранична, поэтому абсолютное большинство бесплатных пластиковых карт относятся к самому простому классу: Maestro, Unembossed и т.д. Чаще всего это неименной пластик, который выдается клиенту в течение 10-15 минут после обращения.

Чтобы получить бесплатную карточку клиенту нужно обратиться в отделение выбранного банка с паспортом и подписать стандартный договор банковского обслуживания, после заполнения всех бумаг, пластик выдадут незамедлительно. Однако чаще всего воспользоваться им можно будет только на 2-3 день. Например, при оформлении карты Momentum от Сбербанка, она активируется только по истечению 1-3 дней с первого ввода ПИН-кода.

Также следует отметить, что получить бесплатную карту можно как в стандартном порядке, так и в качестве подарка от банка за открытие вклада или оформление кредита. Подобные карточки также являются неименными, зато часто имеют привилегированный статус и дополнительные возможности в виде кэшбека и т.д. К таким картам, которые выдаются постоянным клиентам можно отнести «Black» от Тинькофф, «Автокопилку» от АйМаниБанка и т.д.

Читайте также: Как открыть валютный вклад в банке Тинькофф?

Обзор бесплатных карт

Давайте подробнее рассмотрим условия обслуживания, нюансы получения и использования бесплатных карточек на конкретных примерах.

HomeCredit банк

Пластик моментального выпуска «Ключ» платежной системы Mastercard Unembossed от банка Home Credit. Срок действия составляет 5 лет и за это время владелец не заплатит ни рубля за выпуск и обслуживание. Помимо прочего, по карте довольно низкая комиссия за обналичивание средств в сторонних банкоматах. Например, за снятие наличных в терминалах участников ОРС, придется заплатить фиксированную комиссию в размере 50 руб., а за обналичку в АТМ других банков — 100 рублей вне зависимости от суммы.

Среди других бесплатностей, которые доступны владельцам пластика можно выделить: безкомиссионную смену ПИН-кода, блокировку/разблокировку, бесплатный перевыпуск по окончанию срока или раньше времени, по инициативе клиента и т.д.

Бесплатная карта «Ключ» — очень удобный расчетный инструмент от Хоум Кредит банка, который обойдется владельцу в 0 рублей, но без дополнительных возможностей и преимуществ.

Банк ОТП

А вот доходная карточка Mastercard Unembossed от ОТП-банка наоборот, гарантирует владельцу выплату процентов на остаток по счету при выполнении определенных условий. Выдается пластик абсолютно бесплатно, срок ее действия составляет 2 года. Тарифы на обслуживание вполне приемлемые, относительно низкая комиссия за обналичивание средств в сторонних банкоматах — 1% от транзакции, но не менее 150 рублей.

Среди основных комиссий можно выделить плату за блокировку в размере 300 рублей, абонентскую плату за смс-банк в размере 59 рублей в месяц.

Неоспоримым преимуществом бесплатного пластика от ОТП банка является ежемесячное начисление процентов на остаток. При среднем остатке от 10 до 30 тысяч в месяц — доход составит 5% годовых, при суммах от 30 до 100 тысяч рублей бонус увеличится до 7% годовых. При остатке сверх этой суммы процент будет составлять всего 3% в год.

Читайте также: Как работает банкомат? Структура и устройство

iBank

iBank предлагает своим клиентам Платиновую карту VISA с дополнительными возможностями. Для этого нужно выбрать 1 из 2-х бесплатных тарифов:

В первом случае у владельца пластика появится кэшбек до 4,5% от расходных операций в месяц
Во втором случае появится бонус в виде начисления 15% годовых на среднемесячный остаток по кратсчету, который должен превышать 30 тысяч рублей.

Здесь также стоит отметить, что есть и 3 тариф, включающий в себя оба бонуса, однако он уже будет платным.

Срок действия карты составляет 3 года, первый перевыпуск — бесплатный, смс-банк — без абонентской платы. Относительно низкие комиссии по снятию наличных. Например, в АТМ ВТБ-24 комиссия составит 0,5%, но не менее 50 рублей, в сторонних банкоматах — плата фиксирована и составляет 100 рублей за транзакцию.

Заказать карту можно через интернет, по телефону или в отделении. Среди минусов можно выделить регион получения, забрать карточку можно только в Москве.

Русский Стандарт

РСБ также предлагает своим клиентам 2 бесплатных дебетовых карты платежной системы Mastercard Standart со сроком действия 5 лет:

«Почтовая» карточка оформляется в офисах Почты России в течение 5-10 минут. Снятие в любом банкомате будет бесплатным при сумме транзакции от 3000 рублей.
«Банк в кармане» неименная оформляется только в отделении банка. Обналичивание в АТМ РСБ будет бесплатным, а вот за снятие в стороннем банкомате взимается комиссия в размере 1%, но не менее 100 руб.

Дополнительных возможностей (кэшбек, проценты на остаток и т.д.) — нет. СМС-банк платный по обеим карточкам и составляет 50 руб. в месяц.

Сбербанк

И все же самой популярной бесплатной картой среди россиян остается дебетовая карта Momentum от Сбербанка платежной системы Maestro. Кроме бесплатного годового обслуживания и быстрого оформления, она не имеет никаких возможностей и преимуществ. За исключением самой обширной сети отделений и банкоматов, где пополнение/снятие будет бесплатным.

Читайте также: Расчетный период дебетовой карты - что это и как считается

Среди минусов можно выделить длительный период авторизации. После оформления карты придется выжидать 1-3 дня, пока она не активируется. Помимо прочего, эту карточку нельзя использовать в сторонних АТМ и терминалах, только в сбербанковских.

Материалы по теме

Оцените нас

Примите участие в жизни нашего проекта. Оцените статью(продукт). Поставьте лайк, если вам была полезна статья. Ваши комментарии нужны нам!

Подробнее

investor100.ru

Кредитные карты с бесплатным годовым обслуживанием — 22 банка, 17 предложений

Может ли кредитная карта быть бесплатной

За что придется заплатить при оформлении и использовании кредитной карты? Можно ли оформить банковскую карту бесплатно? Используя кредитную карту, клиент автоматически подписывается на дополнительные платежи и комиссии, о которых стоит поинтересоваться заранее, чтобы они не стали неприятным сюрпризом и не загнали в долги.

Плата может взиматься за выпуск карты. Кроме того, банк берет с клиентов деньги при внеплановом перевыпуске карты, то есть если выпуск произведен до окончания срока ее действия. Есть еще один платеж, которого не миновать держателям банковских карт — это годовое обслуживание, величина которого зависит от принадлежности карты к определенному классу — Gold, Classic / Standard, Platinum и пр. При этом, выпуск карт категорий MasterCard Unembossed, Maestro и Visa Electron может быть бесплатным. Плата за обслуживание может не взимается банком при соблюдении определенных условий — например, при нахождении на карточном счете определенной суммы денег в течении месяца.

За выписку по проведенным по карте операциям банк также требует оплату. Если к карте подключены дополнительные опции (например, СМС оповещения или интернет-банкинг), то возможны и другие платежи и комиссии, о наличии которых стоит поинтересоваться заранее, чтобы не платить за те услуги, в которых нет нужды. В офисе банка о них не всегда предупреждают, но отказаться от них и сэкономить таким образом средства, вполне возможно. А некоторые банки, например Авангард, предлагают дополнительные услуги и вовсе бесплатно.

При использовании и снятии наличных с кредитной карты через банкомат как правило выплачивается комиссия банку. В случае, если деньги обналичены через банкомат того банка, который выдал карту, процент комиссии составит от 2 до 4%. Ну, а если под рукой не оказалось «родного» для карты банкомата, то придется оплатить до 8%.

crcard.ru

Банковские карты с бесплатным обслуживанием: ТОП 5

Добрый день, я снова рад всех приветствовать на страничке моего блога, и сегодня вы узнаете, какие банковские карты с бесплатным обслуживанием являются наиболее привлекательными с позиции потребителя, какие есть у них нюансы и какую пользу они приносят. Обо всем этом и многом другом читайте далее…

Прошли те времена, когда пластик казались чем-то удивительным и недоступным. Сегодня в условиях жесткой конкуренции банки придумывают все более и более выгодные продукты для своих клиентов.

Уже само собой разумеющееся стало не платить за пользование личным кабинетом в интернет-банкинге, при зарплатном проекте не тратиться на обслуживание счета, ведь за вас комиссию, как правило, вносит работодатель, зачастую и смс-информирование подключается бесплатно.

Но некоторые кредитные организации пошли дальше, предлагая оформить различные карты для личного пользования с бесплатным годовым обслуживанием. Давайте разберемся, чем примечателен данный вид пластика и зачем он вообще нужен, когда есть привычный всем зарплатный аналог?

Содержание статьи:

Преимущества персональных карт

Чаще всего зарплатная карта не обладает большим количеством привилегий, таких как начисление процентов на остаток собственных средств.

Да и зачастую нет возможности уйти в офердрафт или по-другому взять денег в долг у банка, если вдруг баланс по карте оказался недостаточным для совершения операции.

Валюта, как правило, у зарплатных проектов одна – рубли, а если нужны доллары или евро? К тому же немаловажную роль в использовании пластика играет платежная система, которая наиболее широко представлена в двух вариантах.

Visa или MasterCard, что выбрать?

Мало, кто знает, чем отличаются между собой эти два гиганта, хотите внести ясность? Тогда продолжаем.

Во-первых, Visa – это американская платежная система, следовательно, основная валюта для расчетов – доллары, поэтому если вы часто планируете посещать страны Северной или Южной Америки, то выгоднее иметь пластик с соответствующим логотипом.
А для поездок в Европу подходит MasterCard, ориентированная на расчеты в евро. В связи с этим возникает разница из-за конвертации в стоимости товара, купленного за рубежом по одинаковой цене.

На этом нюансы не заканчиваются — стоит обратить внимание также на то, что у американской системы курс конвертации известен заранее, а у европейской – только после проведенной транзакции.

Такие тонкости важны, если вы часто покупаете дорогие импортные товары, расплачиваясь рублевой картой.

Теперь рассмотрим, какие банки предлагают наилучшие условия пользования пластика без годового обслуживания.

Кредитка от Ренессанс-Кредит

<< ОФОРМИТЬ ПЛАСТИК В РЕНЕССАНС КРЕДИТ >>

Огромным преимуществом данного продукта является высокий процент на остаток собственных средств – 7,5 % годовых. Если обратиться к линейке вкладов, то такая ставка сейчас даст фору любому депозиту, средняя доходность которых не превышает 7%

Причем нет никаких требований к обязательному месячному балансу – хоть 100 рублей вы храните, хоть 100 тысяч, все равно дивиденды вы получаете по фиксированной ставке.

Также стоит отметить хорошие условия по кэшбэку – до 10% вам вернется на карту от стоимости покупки, если товар входит в бонусную категорию, которая меняется с каждым месяцем.

Так, допустим, в апреле акция распространяется на группу «автоуслуги», включающую в себя ремонт, продажу, лизин, сервис автотранспортного средства.

Совесть от Киви банка

Кредитные продукты от Киви-Банка, например, карта «Совесть» тоже не безынтересны для потребителя. В числе ее достоинств следующие опции:

Кредитный лимит – от 5000 до 30000 рублей
Бесплатный выпуск и годовое обслуживание
Срок возврата потраченной суммы в партнерской сети от 1 до 12 месяцев
Бесплатный интернет-банк и мобильное приложение

Халва от Совкомбанка

Похожее предложение есть и у Совкомбанка – это карта «Халва», которая обладает рядом выгодных условий:

Кредитная линия – от 3000 рублей
Отсутствие комиссий за оформление карты и ведение счета
Период рассрочки – от 1 до 12 месяцев в магазинах-партнеров банка
Программа балльного кэшбека за счет собственных средств
До 7, 5 годовых начисляется на личные деньги владельца

Пластик от Райфайзенбанка

<< УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ И ОФОРМИТЬ «100 ДНЕЙ» ОТ РАЙФАЙЗЕН БАНКА >>

Стоит также обратить внимание на карточный продукт «110» дней от Райффайзен банка с бесплатным обслуживанием счета.

Кроме безналичных операций, для вас будут доступны функции снятия наличных в банкоматах, а также денежные переводы в любую стороннюю финансовую организацию.

Виртуалка Kviku

Своеобразным ноу-хау является виртуальная карта Kviku, предназначенная для покупок и оплаты услуг в интернете. Принцип ее действия следующий – на сайте вы заполняете анкету, подписываете договор с помощью смс-кода, получаете реквизиты карты смс-сообщением, активируете ее в личном кабинете — все! Карта готова к использованию.

Звучит необычно и странно, верно? Зато вы избегаете бумажной волокиты, не теряете время на походы в отделения банка, не ожидаете одобрения — одним словом, процедура оформления до неприличия проста, а функционал карточки, по сути, ничем не отличается от привычных аналогов.

Льготный период до 50-ти дней, сумма кредита от 10000 рублей, она может быть увеличена, если клиент зарекомендовал себя с положительной стороны. Так как физического носителя карта не имеет, то за ее выпуск и обслуживание не взымается никаких комиссий.

Предложения от ведущих банков

Конечно, крупные банки, такие как Сбербанк или ВТБ тоже имеют в своем арсенале множество вариантов карточных продуктов. Но в основном предлагаемые карты не обладают многим полезным функционалом, обычно банки выпускают пластик с бесплатным годовым обслуживанием самой низкой категории.

Например, дебетовая Maestro или Visa Electron. Сфера их применения ограничена – не всегда доступны интернет-платежи и за границей часто не проходит оплата, поэтому такой вид не очень популярен на рынке банковских услуг.

В этой статье я попытался подробно рассмотреть самые перспективные и выгодные карты с отсутствием комиссии за выпуск и обслуживание.

Рекомендую к прочтению: лучшие пластиковые карточки с кэшбэком

Если вы, уважаемые читатели, смогли узнать что-то для себя новое, буду благодарен за хорошую оценку обзора в комментариях. Делитесь информацией со своими друзьями и знакомыми, подписывайтесь на мой блог, все самое интересное ждет впереди.

С уважением, Руслан Мифтахов

ruslantrader.ru

Бесплатная банковская карта Яндекс.Денег

Еще одна бесплатная дебетовая карта. Карта выпускается совместно с банком Тинькофф.

Бесплатный выпуск;
Комиссия за платежи — 0%;
Использование единого счета Яндекс.Денег (то есть это электронная валюта и платежная карта одновременно).
Оплата по всему миру в один клик (PayPass)

Карта заказывается бесплатно на сайте Яндекс.Денег. Вы оплачиваете только стоимость обслуживания — 149 рублей сразу за 3 года (или 199 рублей, если заказываете не из России).

Карту Яндекс.Деньги вы можете пополнить бесплатно:

через банкоматы и терминалы Сбербанк
салонах связи

Фактически вы пополняете кошелек Яндекс.Денег, поэтому можете пользоваться всеми преимуществами электронной валюты.

На мой взгляд, карту оценят пользователи электронной валюты Яндекс.Денег. Ведь теперь вы можете оплачивать не только в интернет-магазинах где принимаются Яндекс.Деньги, но и в любой торговой точке, где принимаются банковские карты Master Card. Теперь вам не придется сначала выводить Яндекс.Деньги на какую-нибудь банковскую карту, оплачивая комиссию, а затем уже пользоваться этими денежными средствами — теперь при оплате картой Яндекс.Деньги средства будут списываться напрямую со счета Яндекс.Деньги.

Недостатком можно назвать, то что если вы снимаете наличные, то нужно будет оплатить комиссию:

3% + 15 рублей, но не меньше 100 рублей

Поэтому, карта будет полезна, удобна и выгодная для тех, кто не снимает наличные, а только расплачивается ею. Еще более полезна она будет для пользователей электронных денег Yandex money.

Банковская карта Yandex.Money заказывается на официальном сайте: https://money.yandex.ru

Сначала зайдите на сайт и откройте кошелек, для этого нужно завести учетную запись в Яндекс либо ввести уже существующую и далее следовать инструкции.

Карта приходит почтой, заказным письмом. После ее получения необходимо зайти в свой личный кабинет на Яндекс.Деньги и активировать карту. Далее вы можете получить пин код, позвонив по телефону, указанному в буклете вместе с картой.

Как было указано выше, карта выпускается банком Тинькофф по заказу Яндекс, поэтому обслуживание банковской карты осуществляется круглосуточно по телефону службы поддержки банка Тинькофф.

Кроме того, крупнейшим акционером Яндекс.Денег в настоящее время является первый банк в России — Сбербанк, поэтому можно смело говорить о большой надежности данной карты и Яндекс.Денег в целом.

mney.ru

Дебетовые карты — 414 предложений в 64 банках для физических лиц

Чтобы получить дебетовую карту достаточно прийти в офис любого банка с паспортом, и написать всего одно заявление с просьбой выпустить карту. При этом стоит ознакомиться с условиями её обслуживания – многие учреждения берут дополнительные деньги за выпуск или операции по картам.

Сложнее получить кредитную карту. Для этого с помощью справки о доходах потребуется доказать свою платежеспособность. Её достаточность зависит от лимита средств, то есть максимальной суммы, которую вы можете занять у банка. Есть исключение из правил, когда лимит небольшой (в пределах 10 тыс. рублей) – в таком случае карту выдадут безо всяких гарантий, по паспорту. Но это не означает, что маленькую сумму можно не возвращать – в случае просрочек банк начислит проценты, штрафы и пени – весь долг вас обяжут вернуть по решению суда.

Удобство кредитных карт заключается в упрощённой процедуре их выдачи. Держатель получает возможность как угодно распоряжаться средствами в пределах установленного лимита – за использование денег он не должен отчитываться перед банком. Правда, за это придётся заплатить. Кредиты по картам обычно стоят значительно дороже целевых займов.

Промежуточным звеном между кредитными и дебетовыми картами являются карты с разрешенным овердрафтом (перерасходом). Это дебетовые карты, которые заранее предусматривают вашу возможность уйти в кредит до определённой суммы. Часто банки в течение короткого срока позволяют своим клиентам бесплатно использовать заёмные средства. Однако если баланс по истечению льготного периода не будет восстановлен, то учреждение предложит оплатить высокий процент.

Обилие карт в кошельках некоторых россиян можно объяснить тем, что они тщательно относятся к своим доходам и расходам. Для получения зарплаты используют одни карты, для накопления – вторые, для кредитов – третьи, для зарубежных поездок – четвертые и т.д. Можно предположить, что совсем скоро не придётся носить с собой целые колоды банковских карт. С помощью современных технологий все они вполне могут разместиться на одной.

Совет Сравни.ру: Храните большую сумму денег на банковской карте? Тогда лучше защитить пластик от кражи. Для этого в банке можно приобрести специальную страховку. Её стоимость минимальна, а гарантия защиты не позволит вам беспокоиться за сохранность средств.