Как перевести деньги из за рубежа на сберкнижку в РФ? Реквизиты сбербанка для перевода из за границы

Как получить перевод из-за рубежа

13.04.2020

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.

Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Перевод из-за границы от родственников и друзей

Western Union, MoneyGram - быстро, но дорого

Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram. Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении - за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом. Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка.

Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

Плюсы: быстро, без открытия счета.
Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

Перевод на банковский счет

Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:

международное название (например, Sberbank),
SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
номер счета,
имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 - 30 - 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше - комиссия 2%.
В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию.

Итак, за и против банковского перевода:

Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее - не нужно ходить в банк.
Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Налоги и валютный контроль

Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:

Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).

А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.

Не стоит соглашаться на просьбы знакомых и незнакомых вам людей открыть счет на ваше имя, для переводов крупных сумм денег. Например, вас просят открыть счет на свое имя для того, чтобы перевести крупную сумму из-за границы (допустим, 5 000 000 рублей). Вам будут названы тысячи причин, по которым человек, якобы, не может открыть счет на свое имя. Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте). Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму. А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.

Заработок из-за рубежа - как получить перевод

Перевод физ. лицу

Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный счет в банке или банковскую карту. Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%. Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.

Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств. Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов. А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать. Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Вам понравится:

Юр. лицо или ИП

Налоги на юр. лиц в России меньше, чем на "физиков", но бонусом идут повышенные требования и штрафные санкции. Если вы планируете работать с иностранными заказчиками, как юр. лицо или ИП, стоит внимательно отнестись к выбору банка и заранее обсудить со службой валютного контроля предстоящие сделки.

В банке вам откроют транзитный валютный и текущие валютный и рублевые счета, а с заказчиком необходимо будет заключить договор на двух языках с детальным описанием поставляемых услуг. В договоре вы будете указывать реквизиты валютного счета.

Для каждого контрагента в банке необходимо будет оформлять "Паспорт сделки" еще до первого поступления денег. В течение 7 дней после поступления денег вам нужно оформить справку о валютной операции, либо продать валюту, перечислив на рублевый счет. Каждый этап работы необходимо закрывать актом, в том числе на русском языке, и сдавать его копию в отдел валютного контроля банка.

Юлия Горбунова Экономический факультет АмГУ, больше 6 лет опыта в коммерческих банках и банках с гос. участием

bankcreditcard.ru

Как перечислить деньги на карту Сбербанка из-за границы? | NeBankir.Ru

В данной статье постараюсь максимально подробно ответить на вопрос: «Как перечислить деньги на карту Сбербанка из-за границы», так как подобные вопросы поступают достаточно часто в самых разных модификациях.

Возможно, вам поможет альтернативный способ — перевод денег по Western Union.

Во-первых, средства из-за границы можно перечислить либо на карточный счет получателя, либо для выдачи ему наличных в отделении Сбербанка.

Во-вторых, отправителю нужно будет сообщить уйму реквизитов. Мы писали уже о том, как узнать реквизиты карты и перечислить деньги на карту Сбербанка.

1. SWIFT-код конкретного территориального банка, в котором будет получен перевод. Например, если Вы находитесь в Москве, SWIFT-код будет выглядеть как SABRRUMM.

Кода других территориальных подразделений можно уточнить по ссылке http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/person/transfers/SWIFT-kody_filialov_Sberbanka_Rossii.pdf.

2. Наименование банка – SBERBANK.

3. Фамилия, имя, отчество получателя такого перевода.

4. Номер его счета, открытый в банке (состоит из двадцати цифр).

5. Если открытие карточного счета не предусматривается, то понадобятся паспортные данные получателя или адрес его жительства для идентификации.

6. Наименование отделение банка, в котором будет получен перевод.

7. Номер структурного подразделения (в случае, если карточный счет в банке не открывается).

8. Желательно указать наименование банка-корреспондента Сбербанка. Их реквизиты можно уточнить по ссылке: http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/credit_org/SSI-Russian.pdf.

В-третьих, на такую операцию, как перечисление денег на карту Сбербанка существуют следующие тарифы:

1. Если суммарный размер средств, перечисленных на карточный счет физического лица, открытого в одном подразделении банка, не превышает 200 тысяч долларов США или одного миллиона рублей за месяц, то комиссия за такую операцию составит 1% от общей суммы всех переводов;

2. Если общая сумма переводов из-за границы превысила граничное значение, указанное в предыдущем пункте, то тут возможно два варианта комиссии:

1) Если такой перевод хранился на счету банка меньше тридцати дней, то комиссия будет рассчитываться следующим образом: 1% от граничной суммы (миллион в рублях и 200 000 в долларах) плюс 10% от суммы превышения.

Например, за месяц получателю было сделано несколько переводов из-за границы на общую сумму в 300 000 долларов. Комиссия Сбербанка в этом случае составит: 200 000*1% + 100 000*10% = 2 000 + 10 000 = 12 000 долларов.

2) Если такой перевод хранился на счету банка более 30 дней, то комиссия будет составлять 1% от общей суммы, независимо от ее размера.

То есть, в нашем случае: 300 000*1% = 3 000 долларов. Как видите, разница есть и весьма существенная.

Кстати, если деньги перечисляются не на счет получателя, а для выдачи ему налички в иностранной валюте, вводится дополнительная комиссия в размере одного процента от суммы перевода.

На территории России все проще — есть система перевод Блиц Перевод.

Также рекомендую почитать подробный обзор систем денежных переводов, чтобы узнать, каким способом выгоднее всего перечислить деньги в том или ином конкретном случае.

Ангелина Уханова,

специально для NeBankir.Ru

nebankir.ru

Как перевести деньги из за рубежа на сберкнижку в РФ? - реквизиты сбербанка для перевода из за границы - запись пользователя Ann (Ann777) в сообществе Европа в категории Германия

Завела в Сбере 2 книжки-в долларах и евро,мне дали реквизиты.Только они на мой взгляд довольно странные-половина на русском..Нужен доброволец перевести минимальную сумму в порядке эксперимента на эти мои счета(*или на один)и отписать алгоритм процедуры...Кто нибудь может это сделать?

Собираю ребенку на операцию (почитать об этом можно тут),выставление неправильных счетов для нас смерти подобно...

Насчет ФИО совершенно непонятно (в банке не знают ничего,узнавала у них,без толку...)

ФИО должны быть ЛАТИНСКИМИ БУКВАМИ???Или как?...

Помогите проверить!!!Или просто подскажите-может кто уже сталкивался с подобным?

Вот счета

Сбербанк РФ

Реквизиты для перевода в евро

INTERMEDIARY в EURINTERMEDIARY: Банк корреспондент SWIFT DEUTDEFFDeutche Bank AG

ACCOUNT WITH SWIFT SABRRUMMNA1INSTITUTION SBERBANKБанк бенефициара (VOLGO-VYATSKY OFFICE)NYZNY NOVGORODLENINSKOE BRANCH 6672TO BENEFICIARY SACCOUNTНА СЧЕТ БЕНЕФИЦИАРА № / 42307978262260340020/48BENEFICIARY CUSTOMER Ф.И.О.КЛИЕНТ БЕНЕФИЦИАРА KAZAN RUSSIA

для перевода в долларах

INTERMEDIARY в USDINTERMEDIARY SWIFT IRVTUS3N БАНК ПОСРЕДНИК ТHE BANK OF NEW YORKNEW YORKACCOUNT WITH SWIFT SABRRUMMNA1INSTITUTION SBERBANKБанк бенефициара (VOLGO-VYATSKY OFFICE)NYZNY NOVGORODLENINSKOE BRANCH 6672TO BENEFICIARY SACCOUNTНА СЧЕТ БЕНЕФИЦИАРА № / 42307840662260340046/48BENEFICIARY CUSTOMER Ф.И.О.КЛИЕНТ БЕНЕФИЦИАРА KAZAN RUSSIA

Собираю ребенку на операци. (почитать об этом можно тут),выставление неправильных счетов для нас смерти подобно...

Насчет ФИО совершенно непонятно (в банке не знают ничего,узнавала у них,без толку...)

ФИО должны быть ЛАТИНСКИМИ БУКВАМИ???Или как?...

Помогите проверить!!!Или просто подскажите-может кто уже сталкивался с подобным?

Вот счета

Сбербанк РФ

Реквизиты для перевода

в евро

INTERMEDIARY в EUR

INTERMEDIARY:

Банк корреспондент SWIFT DEUTDEFF

Deutche Bank AG

ACCOUNT WITH SWIFT SABRRUMMNA1

INSTITUTION SBERBANK

Банк бенефициара (VOLGO-VYATSKY OFFICE)

NYZNY NOVGOROD

LENINSKOE BRANCH 6672

TO BENEFICIARY S

ACCOUNT

НА СЧЕТ БЕНЕФИЦИАРА № / 42307978262260340020/48

BENEFICIARY CUSTOMER Ф.И.О.

КЛИЕНТ БЕНЕФИЦИАРА KAZAN RUSSIA

для перевода в долларах

INTERMEDIARY в USD

INTERMEDIARY SWIFT IRVTUS3N

БАНК ПОСРЕДНИК ТHE BANK OF NEW YORK

NEW YORK

ACCOUNT WITH SWIFT SABRRUMMNA1

INSTITUTION SBERBANK

Банк бенефициара (VOLGO-VYATSKY OFFICE)

NYZNY NOVGOROD

LENINSKOE BRANCH 6672

TO BENEFICIARY S

ACCOUNT

НА СЧЕТ БЕНЕФИЦИАРА № / 42307840662260340046/48

BENEFICIARY CUSTOMER Ф.И.О.

КЛИЕНТ БЕНЕФИЦИАРА KAZAN RUSSIA

Еще позвольте вопрос на другую тему-знает ли кто-то благотворительные фонды за рубежом,занимающиеся помощью больным детям (лучше немецкие фонды,я думаю).Буду благодарна за ссылки.

www.babyblog.ru

Как перечислить деньги на карту Сбербанка из-за границы :: Новостной Финансово Экономический Портал

Скажем сразу – именно на карту Сбербанка перевод денег из-за границы довольно хлопотный. Но при этом все равно - возможный.

Что нужно знать отправителю:

SWIFT-код территориального Сбербанка и его правильное наименование (SBERBANK). Данные по каждому подразделению есть на официальном сайте банка;
имя, отчество и фамилия получателя денег;
номер счета получателя. Не номер карты, а счет (20 цифр), к которому карта привязана. Этот счет указан на конверте, куда был вложен пин-код карты, и в договоре на получении карты.

В этом перечне реквизитов самое сложное – именно номер карточного счета. Потому что под руками его никогда нет, конверт может быть давно выброшен, а договор сразу не найти. А потом, сколько раз надо из-за границы позвонить, чтобы этот номер узнать.

С другой стороны, если предполагается регулярное поступление денег из-за границы, лучше все-таки этот номер счета найти. В Сбербанке владельцу карты, то есть потенциальному получателю денег, с удовольствием эту информацию расскажут. Только надо придти туда с паспортом.

Если перечисление денег разовое, то нет нужды узнавать номер карточного счета. Можно послать деньги переводом для получения их наличными. В этом случае нужны дополнительные данные:

паспортные реквизиты получателя или адрес для идентификации;
правильное наименование отделения и номер структурного подразделения Сбербанка, где будет получен перевод;
наименование банка – корреспондента Сбербанка в международной платежной системе желательно, но не обязательно.

Поскольку Сбербанк — банк коммерческий, то за каждую банковскую операцию из-за границы определен тариф:

1 процент от суммы переводов на карту общим размером до 1 миллиона рублей или 200 тысяч долларов США в месяц;
если сумма в месяц больше, то кроме 1 процента добавиться еще 10 процентов от суммы превышения указанных значений. Но в этом случае можно немного схитрить и существенно сэкономить. Пусть перевод полежит в банке 30 дней, и тогда при получении тариф составит всего 1 процент, независимо от суммы.

При получении перевода из-за границы в наличной иностранной валюте без открытия счета комиссия составит 1 процент от переводимой суммы.

Кроме перечисления на карты или для получения наличными в отделениях Сбербанка переводы из-за границы можно получать по системе быстрых переводов. Но для этого надо уточнять у работников банка страну и условия получения и отправления таких переводов.

banki-and-kredit.webnode.ru